הנהלת חשבונות שוטפת
הספרים מנוהלים כל חודש, לא פעם ברבעון. אתם יודעים איפה אתם עומדים, ברגע שזה רלוונטי.
שירות
תכנון תקציב ותזרים
תכנון תקציב ותזרים הוא הצד קדימה של הניהול הפיננסי: בניית תקציב שנתי לפי היעדים של העסק, מעקב חודשי אחר הפער בין התכנון לביצוע, ותחזית תזרים שמראה מתי צפוי מחסור במזומן ומתי יהיה עודף. בשונה מדוח ניהולי, שמסכם את מה שכבר קרה, התכנון נועד לקבל החלטות לפני שהן הופכות לדחופות.
דוחות מראים מה קרה. תכנון מראה מה עומד לקרות.
למי זה מתאים
לעסקים שגדלים, לעסקים עם עונתיות, ולכל מי שמגלה את המחסור בתזרים רק כשהוא כבר כאן.
רוצים להעמיק? מה כולל הדוח השנתי של חברה בע״מ?
מה מקבלים
- תקציב שנתי מחולק לחודשים
- דוח חודשי של תכנון מול ביצוע
- תחזית תזרים קדימה
רווח אינו מזומן
עסק יכול להיות רווחי ובכל זאת להיקלע לקושי, אם הכסף מהלקוחות נכנס מאוחר מהמועד שבו הוא צריך לצאת לספקים ולשכר. זה הפער שתחזית תזרים נועדה לחשוף, מוקדם מספיק כדי לעשות איתו משהו.
מה כלול
-
בניית תקציב שנתי
לפי היעדים שלכם ולפי הנתונים בפועל של השנים הקודמות
-
מעקב חודשי מול הביצוע
איפה חרגתם, איפה נשארתם מתחת, ומה המגמה
-
תחזית תזרים
מתי הכסף נכנס, מתי הוא יוצא, ומתי צפוי פער
-
פילוח רווחיות
לפי פעילות, לקוח או מוצר, כדי לדעת מה באמת מרוויח
-
ליווי בהחלטות
גיוס עובד, רכישת ציוד, פתיחת פעילות חדשה: מה זה עושה לתקציב
איך זה עובד
- בסיס
לומדים את הפעילות ובונים תמונת מצב פיננסית מהנתונים הקיימים
- תקציב
בונים תקציב שנתי יחד אתכם, מחולק לחודשים
- מעקב
מדי חודש משווים את הביצוע לתכנון ומסמנים את הפערים
- עדכון
התקציב אינו קבוע. הוא מתעדכן כשהמציאות משתנה
שאלות ותשובות
-
מה ההבדל בין זה לבין דוחות ניהוליים?
- דוח ניהולי מסכם את מה שכבר קרה: כמה הכנסתם, כמה הוצאתם, ומה הרווח. תכנון תקציב ותזרים מסתכל קדימה: מה אתם מתכננים, האם אתם עומדים בזה, ומתי צפוי פער במזומן. השניים משלימים זה את זה, ורוב העסקים שמשתמשים באחד נעזרים גם בשני.
-
העסק שלי קטן. זה לא מוגזם בשבילי?
- דווקא בעסק קטן ההשפעה של מחסור זמני במזומן גדולה יותר, כי אין כרית ביטחון. תקציב לעסק קטן אינו מסמך מורכב. הוא כמה שורות שמראות מה צפוי להיכנס ומה צפוי לצאת, ומתי.
-
כמה כסף אני באמת יכול למשוך מהעסק החודש?
- זו השאלה הנפוצה ביותר, והיא נובעת מבלבול בין היתרה בבנק לבין הרווח. חלק מהכסף שנכנס אינו שלכם. הוא מע״מ שגביתם עבור המדינה, ומס שיגיע בהמשך. תכנון תזרים מפריד בין שלושת אלה ומראה מה נשאר לכם בפועל, לפני שאתם מושכים.
שירותים נוספים
בוא נסדר את הליבה של העסק שלך!
שיחת אבחון קצרה, בלי התחייבות נבין איפה אתם עומדים ומה נכון לעשות.